Microsoft Word - BLAETTERKATALOG 2020.docx

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ZERTIFIZIERTE LEHRGÄNGE
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Zielgruppe:
Kundenbetreuer PK professional
Kundenbetreuer FK junior
Ziele:
 erkennt die Wichtigkeit der Zielgruppe „Regionale Unternehmer“
- setzt „Imagefolder“ und Betreuungsgesprächsbogen erfolgreich in der Praxis ein
- ist in der Lage den Unternehmer gesamtheitlich zu betrachten (privat und betrieblich)
- kann unternehmerische Vorhaben interpretieren und analysieren
- erstellt für diese Zielgruppe typische Finanzierungsangebote selbständig und formuliert
entscheidungsorientierte Stellungnahmen
- trifft Bonitätsbeurteilungen auf Grund vorgelegter wirtschaftlicher Unterlagen
 kennt gängige Rechtsformen und deren vertretungsbefugte Personen
 erkennt Cross Selling Möglichkeiten in den Bereichen (Betriebliche-Vorsorge, Betriebliche-
Absicherung, Vermögensbildung) und nützt diese
 macht Vorschläge zur Optimierung des Zahlungsverkehrs
Inhalte:
Die folgenden Fachthemen und die Beratungsmethodik sind an den Beratungsprozess bzw. den
Gesprächsbogen für RU-Gespräche angepasst und aufeinander abgestimmt, wodurch eine optimale
Verzahnung dieser Bereiche erreicht wird!
Fachthemen
 Finanzierungsarten
 Rechtsformen inkl. Vertretungsbefugnis
 Bonitätsbeurteilung des Kunden = Rating
 Vorstellung von Lanzenprodukten und Produktbündel
 Gemeinsames Analysieren von betriebswirtschaftlichen Entscheidungen des Unternehmers
 Tipps zur Antragsstellung
 Interne und externe Krisensymptome und Setzen von Maßnahmen
 Vermögen schaffen: KMU-Freibetrag inkl. Produkte
 Zahlungsverkehr optimieren: Produktpalette Zahlungsverkehr
 Gewerbliche Förderungen passend zur Zielgruppe